Універсалбанк (monobank) разом з Національною асоціацією банків України (НАБУ) та Асоціацією українських банків (АУБ) підписали меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Обмеження будуть діяти до кінця військового стану.
Це потрібно для того, щоб виявити «дропів» — клієнтів які за винагороду дають доступ до своїх рахунків разом із ПІН-кодами карток і паролем для входу в застосунок. А ще можна буде зменшити тіньову діяльність економіки, тобто мотивувати осіб платити податки.
Згідно цього документу встановлені нові ліміти вихідних переказів на картки фізичних осіб, а також на рахунки IBAN. Обмеження стосується всіх рахунків банку (в гривні та іноземній валюті).
Якщо клієнта внесли до категорії ризикових і він немає підтверджених доходів, то зможе переказувати до 50 000 ₴ на місяць з 1 лютого 2025 року.
Особи із середнім або низьким рівнем ризику без офіційних джерел доходу зможуть відправляти до 100 000 ₴ з 1 червня 2025 року.
Категорію будуть визначати кожному індивідуально згідно закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».
Щоб дізнатись свій ліміт, потрібно на головній сторінці застосунку monobank горнути вверх і натиснути на віджет «Ліміти та обмеження». Вверху ви побачите, скільки всього зможете відправляти і яку суму вже використали.
Якщо у клієнта є офіційні доходи, то на нього обмеження діяти не будуть. Потрібно скинути в службу підтримки monobank документи. Банк встановить індивідуальний ліміт для таких осіб, згідно з їхніми фінансовими доходами.
Якщо клієнт перевищить свій місячний ліміт, то його картку заблокують і треба буде також надати документи, які підтвердять джерела прибутку. До цього моменту всі операції по картці будуть недоступні.
Скинути документ можна самостійно в застосунку mono. Потрібно в розділі «Ліміти» натиснути «Збільшити суму на місяць», вибрати який саме документ у вас є і завантажити його. Це може бути:
- Зарплата — треба довідку OK-5 або ОК-7, яку можна отримати у застосунку «Дія» або на сайті Пенсійного Фонду України. (ПФУ).
- Діяльності ФОП — відправте акти, накладні, договори та будь-які інші документи, що описують вашу бізнес діяльність. Або ж декларацію та квитанцію №2 про прийняття(реєстрацію)/ неприйняття декларації органами ДПС. Довідку можна попросити у бухгалтера, якщо він є, отримати в «Дії», а також на сайті Єдиного держреєстру.
- Дивіденди — достатньо надіслати протокол Загальних Зборів, квитанцію про сплату податків і фінансовий звіт компанії.
Які ще банки підписали меморандум
«Ощадбанк»
ПУМБ
«ТАСкомбанк»
«Кристалбанк»
«Радабанк»
«Банк Альянс»
«Полікомбанк»
«Оксі Банк»
«ПроКредит Банк»
«Банк Український Капітал»
«ПриватБанк»
«ОТП-Банк»
«Укрексімбанк»
«Глобус»
«Ідея Банк»
«Європейський Промисловий банк»
«Траст-капітал»
«Перший Інвестиційний банк»
«Комінбанк»
«Сенс Банк»
«Райффайзен Банк»
«Укргазбанк»
«МТБ Банк»
«Альтбанк»
«Кліринговий Дім»
«Український банк реконструкції та розвитку»
«Агропросперіс Банк»
«Правекс банк»
«Скай-Банк»
