Обновлено: 23 Грудня, 2024
10 грудня Універсалбанк (monobank) разом з Національною асоціацією банків України (НАБУ) та Асоціацією українських банків (АУБ) підписали меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Обмеження будуть діяти до кінця військового стану.
Це потрібно для того, щоб виявити «дропів» — клієнтів які за винагороду дають доступ до своїх рахунків разом із ПІН-кодами карток і паролем для входу в застосунок. А ще можна буде зменшити тіньову діяльність економіки, тобто мотивувати осіб платити податки.
Згідно цього документу встановлені нові ліміти вихідних переказів на картки фізичних осіб, а також на рахунки IBAN. Обмеження стосується всіх рахунків банку (в гривні та іноземній валюті).
Якщо клієнта внесли до категорії ризикових і він немає підтверджених доходів, то зможе переказувати до 50 000 ₴ на місяць із 1 лютого 2025 року.
Особи із середнім або низьким рівнем ризику без офіційних джерел доходу зможуть відправляти до 150 000 ₴ на місяць із 1 лютого, і до 100 000 ₴ із 1 червня 2025 року.
Категорію будуть визначати кожному індивідуально згідно закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».
Щоб дізнатись свій ліміт, потрібно на головній сторінці застосунку monobank горнути вверх і натиснути на віджет «Обмеження НБУ». Далі горніть ще раз вверх щоб знайти розділ «Перекази на картки по Україні». Там ви побачите, скільки всього зможете відправляти і яку суму вже використали.
Якщо у клієнта є офіційні доходи, то на нього обмеження діяти не будуть. Потрібно скинути в службу підтримки monobank документи. Банк встановить індивідуальний ліміт для таких осіб, згідно з їхніми фінансовими можливостями.
Якщо клієнт перевищить свій місячний ліміт, то його картку заблокують і треба буде також надати документи, які підтвердять джерела прибутку. До цього моменту всі операції по картці будуть недоступні.
Скинути документ можна самостійно в застосунку mono. Потрібно на головній сторінці у лівому верхньому куті натиснути на аватар, далі вибрати «Особисті дані» — «Документи» — «Фінансові документи». Після вкажіть, який саме офіційний папір у вас є і завантажте його. Це може бути:
- Довідка OK-5 чи ОК-7 для зарплати.
- Декларація про доходи від діяльності ФОП.
- Договір про продаж майна (машини, квартири або земельної ділянки).
- Договір займу і джерело доходу займодавця для позики.
- Спадщина на майно або готівку, якщо є спадок.
- Протокол Загальних Зборів, квитанція про сплату податків і фінансовий звіт компанії, якщо є дивіденди.
- Інвойс, договір, накладна, виписка по закордонному рахунку, брокерські документи, медичні документи для валютних переказів.
Окрім Монобанку, меморандум підписали і інші банки України — Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, ПУМБ, ОТП-Банк, Правекс Банк і ТАСкомбанк.
