Працівник служби підтримки повідомив, що згідно постанов НБУ — № 162 від 29.07.2022 і № 164 від 29.07.2022, будь-яке зарахування на картку може потрапити під перевірку і потрібно буде надати документи, які підтвердять походження коштів.
З відгуків на порталі «Мінфін» зрозуміло, що частіше картки блокують тим клієнтам, які займаються P2P-схемами, наприклад переводять гроші з Монобанку на криптовалютні біржі, щоб заробити на арбітражі. Один із користувачів написав, що раніше допустив помилку і дійсно робив такі речі.
А ще закрити картку можуть тим, хто обманює інших користувачів, наприклад продає неіснуючі товари, влаштовує фейкові лотереї або пропонує швидке збагачення на фінансових пірамідах. Якщо надійде інформація про шахрайство з офіційних джерел, то банк буде діяти.
Рішення приймають до вимоги ч. 1 ст. 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Причину блокування вам можуть і не сказати, оскільки це банківська таємниця.
Як розблокувати картку
Потрібно завантажити довідку, яка підтвердить походження коштів. Так ви доведете банку, що ваш прибуток є законним. Перейдіть в розділ «Налаштування» виберіть пункт «Документи» і внизу — «Фінансові документи».
Моно не приймає фотографії виписок особистих кабінетів, наприклад криптовалютних бірж, брокерських компаній або платіжних систем.
Фінансовий документ повинен містити суму доходу, період, за який отримано прибуток, а також за що вам заплатили і яка компанія.
Ось які є варіанти прибутку і як їх підтвердити:
- Зарплата — потрібна довідка ОК-5 або ОК-7 на вибір.
- Діяльність ФОП — підійде декларація або квитанція про сплату податків №2.
- Продаж майна — потрібен договір про продаж квартири, автомобіля, земельної ділянки або будинку.
- Позика — якщо кошти вам надіслали в борг, то згодиться договір займу або документ, що підтвердить джерело доходу займодавця, наприклад зарплатна довідка ОК-7.
- Спадок — достатньо довідки про оформлення спадщини на нерухомість або готівку.
- Дивіденди — потрібен фінансовий звіт компанії, протокол загальних Зборів і квитанція про сплату податків.
- Валютний переказ — достатньо довідки, яка підтвердить суть операції. Це може бути:
- Договір
- Брокерські документи
- Інвойс
- Акти або накладні
- Інформація, щодо реєстрації на ресурсах (для Google Adsense).
- Додаток до договору
- Медичні документи
- Виписки по закордонному рахунку
Де отримати:
- На порталі «Дія»: (меню «Послуги» — «Податки ФОП» — «Декларації» — «Архів декларацій».
- На сайті Єдиного державного реєстру декларацій.
- У бухгалтера.
Блокування за рішенням виконавчої служби
Бувають випадки, коли суд приймає рішення примусово стягнути з клієнта кошти за несплату аліментів, податків, комунальних послуг або штрафів ПДР.
Перевірити наявність боргу можна в реєстрі боржників. Потрібно ввести своє ім’я, прізвище, дату народження, а також індивідуальний податковий номер. Дальше оберіть категорію стягнення і натисніть «Шукати».
Монобанк блокує суму заборгованості після того, як отримає від виконавця розпорядження. Інші банки можуть заморозити весь рахунок.
Згідно закону № 3048-ІХ від 11 квітня 2023 року, клієнт може звернутись до виконавця з проханням надіслати банку постанову, яка дасть можливість витрачати із заблокованих грошей 2 мінімальні зарплати — 16 000 ₴ на місяць.
Щоб продовжити користуватись послугами банку потрібно сплатити штраф. Виконавець підготує електронну постанову про зняття арешту і надішле банку. Після цього mono розморозить кошти.
Відповіді на запитання
Як самому заблокувати картку?
Це може знадобитись у випадку, якщо ви втратили пластик і хочете захистити гроші. Відкрийте додаток і перейдіть в розділ налаштування (на головному екрані натисніть один раз на картку). В будь-який момент картку можна буде розблокувати або перевипустити.
Закрили рахунок за нетипову операцію. Що робити?
Буває, що клієнт здійснює платіж, який до цього ніколи не робив, наприклад переводить з картки велику суму грошей або оплачує в інтернет-магазині.
Банк може заблокувати операцію або рахунок в цілях безпеки. Дальше вам зателефонують і запитають: чи це дійсно ви намагались здійснити платіж, чи робите ви це по своїй волі. Після підтвердження гроші знову стануть доступні.
