Обновлено: 23 декабря, 2024
10 декабря УниверсалБанк (monobank) вместе с Национальной ассоциацией банков Украины (НАБУ) та Ассоциацией украинских банков (АУБ) подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг». Ограничения будут действовать до конца военного положения.
Это нужно для того, чтобы определить «дропов» — клиентов, которые за вознаграждения дают доступ до своих счетов вместе с ПИН-кодами карт и паролем для входа в приложение. А еще можно будет уменьшить теневую деятельность экономики, то есть мотивировать людей платить налоги.
Согласно этому документу установлены новые лимиты выходных переводов на карты физических лиц, а также на счета IBAN. Ограничения касаются всех счетов банка (в гривне та иностранной валюте).
Если клиента внесли до категории рисковых и у него нет подтвержденных документов, то сможет переводить до 50 000 ₴ на месяц из 1 февраля 2025 года.
Люди среднего или низкого уровня риска без официальных источников дохода смогут отправлять до 150 000 ₴ на месяц из 1 февраля и до 100 000 ₴ из 1 июня 2025 года.
Категорию будут определять каждому индивидуально согласно закону «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
Чтобы узнать свой лимит, нужно на главной странице приложения monobank горнуть вверх и нажать на виджет «Ограничения НБУ». Далее горните еще раз вверх, чтобы найти раздел «Переводы на карты по Украине». Там вы увидите, сколько всего сможете отправлять и какую сумму уже использовали.
Если в клиента есть официальные доходы, то на него ограничения действовать не будут. Нужно скинуть в службу поддержки monobank документы. Банк установит индивидуальный лимит для таких людей в соответствии с их финансовыми возможностями.
Если клиент превысит свой месячный лимит, то его карту заблокируют и нужно будет также предоставить документы, которые подтвердят источник прибыли. До этого момента все операции по карте будут недоступны.
Скинуть документ можно самостоятельно в приложении mono. Нужно на главной странице в левом верхнем углу нажать на аватар, далее выбрать «Личные данные» — «Документы» — «Финансовые документы». После укажите, какая именно официальная бумага у вас есть и загрузите ее. Это может быть:
- Справка OK-5 или ОК-7 для зарплаты.
- Декларация о доходах от деятельности ФОП.
- Договор о продаже имущества (машины, квартиры или земельного участка).
- Договор займа и источник прибыли заимодавца для заимствования.
- Наследие на имущество или наличку, если есть наследство.
- Протокол Общих сборов, квитанция об уплате налогов и финансовый отчет компании, если есть дивиденды.
- Инвойс, договор, накладная, выписки по заграничному счету, брокерские документы, медицинские документы, если пришел валютный перевод.
Кроме Монобанка меморандум подписали и другие банки Украины — Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, ПУМБ, ОТП-Банк, Правекс Банк и ТАСкомбанк.
