Лимит переводов с карты на карту Монобанк от 50 000 ₴

УниверсалБанк (monobank) вместе с Национальной ассоциацией банков Украины (НАБУ) та Ассоциацией украинских банков (АУБ) подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг». Ограничения будут действовать до конца военного положения.

Это нужно для того, чтобы определить «дропов» — клиентов, которые за вознаграждения дают доступ до своих счетов вместе с ПИН-кодами карт и паролем для входа в приложение. А еще можно будет уменьшить теневую деятельность экономики, то есть мотивировать людей платить налоги.

Согласно этому документу установлены новые лимиты выходных переводов на карты физических лиц, а также на счета IBAN. Ограничения касаются всех счетов банка (в гривне та иностранной валюте).

Если клиента внесли до категории рисковых и у него нет подтвержденных документов, то сможет переводить до 50 000 ₴ на месяц из 1 февраля 2025 года.  

Люди среднего или низкого уровня риска без официальных источников дохода смогут отправлять до 100 000 ₴ из 1 июня 2025 года.

Категорию будут определять каждому индивидуально согласно закону «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

Чтобы узнать лимит, нужно на главной странице приложения monobank горнуть вверх и нажать на виджет «Лимиты и ограничения». Наверху вы увидите, сколько всего сможете отправлять и какую сумму уже использовали.

Если в клиента есть официальные доходы, то на него ограничения действовать не будут. Нужно скинуть в службу поддержки monobank документы. Банк установит индивидуальный лимит для таких людей в соответствии с их финансовыми доходами.

Если клиент превысит свой месячный лимит, то его карту заблокируют и нужно будет также предоставить документы, которые подтвердят источник прибыли. До этого момента все операции по карте будут недоступны.

Скинуть документ можно самостоятельно в приложении mono. Нужно в разделе «Лимиты» нажать «Увеличить сумму в месяц», выбрать какой документ у вас есть и загрузить его. Это может быть:

• Зарплата — нужна справка OK-5 или ОК-7, которую можно получить в приложении «Дия» или на сайте Пенсионного Фонда Украины.
• Деятельность ФОП — отправьте акты, накладные, договора и любые другие документы, которые описывают вашу бизнес-деятельность. Или же декларацию та квитанцию №2 о принятии (регистрации)/непринятии декларации органами ГНС. Справку можно попросить у бухгалтера, если он есть, получить в «Дие», а также на сайте Единого госреестра.
• Дивиденды — достаточно отправить протокол Общего Собрания, квитанцию об уплате налогов и финансовый отчет компании.

Какие еще банки подписали меморандум