Обновлено: 11 апреля, 2024
Счет ФЛП открывается для физического лица-предпринимателя, чтобы можно было заниматься бизнесом с целью получения прибыли и платить налог государству.
| Валюта | Гривна, доллар и евро |
| Открытие | Бесплатно |
| Обслуживание | Бесплатно |
| Оформление или перевыпуск виртуальной карты | Бесплатно |
| Оформление или перевыпуск пластиковой карты в гривне | 100 ₴ |
| Снятие наличных в гривнах в Украине | 0.9% от суммы |
| Снятие наличных в гривнах, долларах или евро за рубежом | 2% от суммы |
| Предоставление справки о задолженности Предоставление выписки Информирование по счету | Бесплатно |
| Пополнение счета наличными в отделении банка Перевод по реквизитам на счет ФЛП или юридического лица в любом украинском банке Перевод на счет Юридического лица или ФЛП открытый в АО «Универсал Банк» | Бесплатно |
| Вывод денег на свою карту Моно | Бесплатно |
| Получение перевода по Украине Получение перевода из-за рубежа | Бесплатно |
| Обмен иностранной валюты в гривну и зачисление на счет ФЛП | Бесплатно |
| Пополнение карты ФЛП в гривне | Согласно тарифам терминалов и банков |
| Оплата картой ФЛП в долларах и евро за рубежом (в торговых точках или интернет-магазинах) | Бесплатно |
| Комиссия за исходящий SWIFT-перевод | 0.5% от суммы +12$, но не более 90$ |
| Розыск средств при исходящем SWIFT-переводе Уточнение, корректировка или возврат SWIFT-перевода | 40$, если платеж в долларах и 40€, если в других валютах |
| Комиссия за операции в эквайринговой сети с использованием QR-кодов и в сети интернет Комиссия за операции в эквайринговой сети с использованием приложения tap to mono Комиссия за операции в эквайринговой сети с использованием POS-терминала | 1.3% от суммы по картам украинских банков 2% от суммы по картам зарубежных банков |
| Комиссия за операции в эквайринговой сети в случае покупки товаров с использованием сервиса приема платежей | 2.9% от стоимости товара |
| Ежемесячная комиссия за РКО за осуществление расчетов по операциям с использованием ЭПС с помощью POS-терминала | 370 ₴ за каждый POS-терминал |
Преимущества
- Есть отдельный веб-кабинет — можно предоставить доступ бухгалтеру.
- Выгодный курс валют.
- Валютный обмен работает круглосуточно.
- Можно управлять всеми счетами Моно в мобильном приложении.
- Онлайн обслуживание — не нужно ехать в отделение банка.
Что нужно для открытия счета
- Клиент должен быть зарегистрирован как ФЛП — информация об этом должна быть в Едином государственном реестре физических или юридических лиц.
- Регистрация ФЛП должна быть активна и без банкротства. Если есть информация о прекращении хозяйственной деятельности или возбуждено дело о банкротстве, то оформить счет не получится.
- Место регистрации ФЛП находится в Украине.
- У клиента есть идентификационный номер РНОКПП.
- Установлено приложение Моно и оформлена карта.
Если у клиента упрощенная система налогообложения, то для открытия счета нужно пройти видеоверификацию или очную верификацию.
Как зарегистрировать ФЛП в Монобанке
- На главном экране вверху слева нажмите на аватар, чтобы перейти в настройки.
- Выберите «ФОП» — «Открыть счет».
- Выберите валюту — сначала нужно оформить гривневый счет, а затем в долларах или евро.
- Ознакомьтесь с условиями обслуживания и нажмите — «Хочу счет ФЛП».
- Монобанк проверит информацию в реестре налоговой по вашему номеру ИНН. Если вы не зарегистрированы как ФЛП, то оформить счет не получится.
- Расскажите о вашей деятельности в свободной форме, например выращивание винограда.
- Укажите количество наемных работников. Если вы работаете самостоятельно, то впишите «0».
- Ваш доход за прошлый год — от 0 до 100 000 ₴.
- Ознакомьтесь с договором и правилами, если все устраивает, то подтвердите заявку. Банк поставит электронную цифровую подпись на документах.
- Счет оформят мгновенно — об этом вы получите уведомление в приложении.
Оформление карты к счету
У клиента есть возможность заказать пластиковую карту к счету ФЛП в мобильном приложении. Карту изготавливают в гривневой валюте и она стоит 100 ₴.
С помощью нее можно снимать наличные в банкомате, покупать товары в магазинах и делать p2p-переводы.
Срок изготовления физической карты составляет 6-8 календарных дней, а иногда быстрее. Отправляют Новой почтой в удобное для вас отделение. Посылку нужно забрать в течение 14 дней, иначе ее утилизируют.
Карту необходимо активировать, для этого отсканируйте ее и придумайте четырехзначных PIN-код. Этот код нужно будет вводить каждый раз при совершении финансовых операций.
Как получать зарплату
- Отправьте на электронную почту письмо с заявлением о перечислении денег на карту Монобанка. Заявление есть в разделе «Пополнение» (на главном экране нажмите на стрелку вниз возле баланса) — «Зарплата и выплаты ФЛП» — электронная или бумажная.
- Подпишите заявление и передайте его бухгалтеру.
- Бухгалтер переведет ваши средства после уплаты налогов на любую карту Монобанка — гривневую, именную, платиновую или IRON.
- Их вы сможете снять в банкомате или кассе банков Украины — до 50 000 ₴ в месяц без комиссии. Если снимать более 50 000 ₴ в месяц — то комиссия будет 0.9% от суммы.
Как пополнить счет ФЛП наличными
После открытия гривневого счета ему автоматически присвоят номер из 16 цифр. Посмотреть цифры можно в приложении: главный экран — свайп влево — номер карты.
Вы можете пополнить карту Монобанка и перевести деньги на свой гривневый счет ФЛП, но такое зачисление считается доходом и облагается налогом, то есть вы заплатите комиссию 19.5%.
А еще гривневый счет ФЛП можно пополнить наличными в кассе по реквизитам. В Универсал Банке комиссия отсутствует, но другие банки-отправители могут ее взыскать. За получение платежа в Моно платить ничего не нужно.
ФОП можно пополнить в кассах или терминалах по номеру карты к счету, но может быть комиссия за такую операцию. Например, если пополнять в кассе Укргазбанка, то нужно отдать 0,6% от суммы. Зачисление средств в Моно бесплатное.
Реквизиты можно найти в мобильном приложении (ФОП на главном экране — пополнить счет).
Веб-кабинет
Клиенты, у которых открыт счет ФЛП могут пользоваться веб-версией сайта, которая размещена по этой ссылке. Авторизоваться можно по номеру мобильного телефона или с помощью QR-кода.
В бухгалтерском кабинете можно загрузить аватар, просматривать входящие и исходящие переводы, посмотреть общую сумму средств на счете, отправить деньги на свою карту Монобанка, импортировать или экспортировать платежи, скопировать реквизиты и многое другое.
Переводы по уплате налогов в государственный бюджет можно делать через веб-кабинет, без дополнительного подтверждения в мобильном приложении. Все остальные платежи нужно подтверждать.
Как добавить бухгалтера в Монобанк
Доступ в веб-кабинет можно предоставить бухгалтеру или указать свой запасной номер. Чтобы это сделать, на главном экране нажмите на счет ФОП, чтобы открыть настройки и выберите — «Доступ в веб-кабинет». По указанному номеру можно будет авторизоваться только на сайте, а в приложение никто кроме вас не войдет.
В приложении ФЛП может сделать настройки безопасности и объем полномочий бухгалтера. После этого работник может осуществлять платежи без дополнительных ограничений.
В любой момент ФЛП может отменить доступ к веб-кабинету доверенному лицу — после этого можно нанять другого работника. Но активной может быть только одна доверенность.
Валютный счет ФЛП
После оформления гривневого счета в мобильном приложении появится возможность открыть счет ФЛП в долларах и евро. Открытие и обслуживание бесплатное. Дополнительные документы предоставлять не нужно.
С валютного счета можно переводить деньги на свой гривневый счет ФЛП или на гривневые карты физического лица, совершать платежи по Украине и платить налоги. Комиссию за такие операции платить ненужно.
А еще вы можете получать СВИФТ-платежи и переводы с Пайонер, но валюта должна совпадать. Например, если ФОП в долларах то можно перевести на него только $, а на евро счет — €. Также можно получать СЕПА переводы в €.
Реквизиты можно скопировать в мобильном приложении: меню ФОП — пополнить свой счет — СВИФТ.
Как закрыть ФЛП
Физическое лицо-предприниматель может закрыть счет в любой момент. Для этого нужно обнулить баланс — можно вывести все деньги на свою карту Монобанка. Дальше откройте приложение и в настройках счета выберите вкладку «Закрыть». Вы получите уведомление о решении банка.
Вот когда еще банк может отменить ФЛП:
- Если клиент закрыл основную карту Моно.
- Если изменится информация о ФЛП в Едином государственном реестре, например придет уведомление о прекращении деятельности бизнеса.
- Банкротство или ликвидация ФЛП.
- После смерти ФЛП-а — по инициативе наследника.
Если закрыть счет в гривне, то автоматически закроются все остальные счета в иностранных валютах.
Сравнение условий с другими банками
| Открытие | Обслуживание | Комиссия за перевод в другой банк (до 100 000 ₴) | |
| Монобанк | 0 ₴ | 0 ₴ | 0 ₴ |
| ПриватБанк | 0 ₴ онлайн 100 ₴ в отделении | 150 ₴ | 5 ₴ |
| Sense Bank | 200 ₴ | 150 ₴ | 3.5 ₴ |
| Ощадбанк | 50 ₴ | 169 ₴ | 2 ₴ |
Ответы на вопросы
Будет ли кредитный лимит на счете ФЛП?
На данный момент кредитного лимита нет — пользоваться можно только личными средствами.
Сообщает ли банк налоговой об оборотах счета?
Нет, банк никому не передает информацию о доходах.
Какие комиссии действуют при переводе средств на счет ФЛП или юридического лица?
До 20 000 ₴ за календарный месяц — бесплатно если отправлять собственные средства и 2% кредитные.
Более 20 000 ₴ за календарный месяц или сумма одного платежа превышает 10 000 ₴ — 0,5%, но не более 190 ₴, если отправлять собственные средства и 4% кредитные.
