Почему заблокировали карту Монобанка и как ее разблокировать

Обновлено: 19 марта, 2024

Работник службы поддержки банка сообщил, что согласно постановлению НБУ — № 162 от 29.07.2022 и № 164 от 29.07.2022, любой перевод может попасть под проверку и нужно будет предоставить документы, которые подтвердят источник прибыли.

С отзывов на сайте «Минфин» понятно, что чаще карты блокируют тем клиентам, которые занимаются P2P-схемами, например переводят деньги на криптовалютную биржу «Бинанс», чтобы заработать на разнице курсов валют. Один из пользователей сообщил, что раньше действительно такое делал.

А еще могут закрыть счет тем клиентам, которые воруют деньги, например продают несуществующие товары, предлагают быстрое обогащение на финансовых пирамидах или устраивают фейковые лотереи. Если банк получит информацию с официальных источников, то будет действовать.

Решение принимают согласно ч. 1 ст. 15 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Причину блокировки могут и не сообщить, поскольку это банковская тайна.

Как разблокировать карту

Нужно загрузить справку, которая подтвердит происхождение средств. Так вы докажите банку, что заработали деньги законно.

Откройте приложение Моно и перейдите в раздел «Настройки» — «Документы» и в самом низу выберите «Финансовые документы».

Банк не принимает фотографии выписок личных кабинетов, например платежных систем, криптовалютных бирж или брокерских компаний.

Финансовый документ должен содержать сумму прибыли, период, за который вы заработали средства, за что и кто выплатил.

Вот, какие есть варианты прибыли и как их подтвердить:

Зарплата — нужна справка ОК-5 или ОК-7 на выбор.

Где получить:

• На сайте «Дия»: (меню «Услуги» — «Справки и выписки»).
• На портале Пенсионного Фонда Украины: (Личный кабинет — Все услуги — Запрос на получения электронных документов).

Деятельность ФОП — подойдет декларация или квитанция об уплате налогов №2.

Где получить:

• На портале Единого государственного реестра деклараций.
• На сайте «Дия»: (меню «Услуги» — «Налоги ФЛП» — «Декларации» — «Архив деклараций».
• У бухгалтера.

Продажа имущества — нужен договор о продаже земельного участка, автомобиля или квартиры.

Займ — если вы взяли средства в долг, то нужен договор займа или документ, который подтвердит источник дохода заимодавца, например справка ОК-5.

Наследство — достаточно справки об оформлении наследства на наличные или недвижимость.

Дивиденды — подойдет квитанция об уплате налогов, финансовый отчет компании и протокол общего Собрания.

Валютный перевод — достаточно справки, которая подтвердит суть операции. Это может быть:

• Договор
• Брокерские документы
• Акты или накладные
• Информация, про регистрацию на ресурсах (для Google Adsense).
• Медицинские документы
• Приложение к договору
• Выписки по зарубежному счету
• Инвойс

Блокировка по решению исполнительной службы

Иногда суд принимает решение принудительно стянуть с клиента средства за неуплату коммунальных услуг, алиментов или штрафов за нарушения Правил Дорожного Движения.

Проверить наличие долга перед государством можно в Реестре должников. Нужно ввести свое имя, фамилию, индивидуальный налоговый номер и дату рождения. Потом выберите категорию и нажмите «Искать».

Если есть долги, то исполнительная служба может прислать банку распоряжения о закрытии счета. Моно блокирует только сумму задолженности.

Согласно Закона № 3048-ІХ от 11 апреля 2023 года, клиент может обратиться к исполнителю с просьбой прислать банку постановление, на основании которого можно будет тратить из заблокированных средств 2 минимальные зарплаты в месяц — 13 400 ₴.

Чтобы продолжить пользоваться услугами банка нужно оплатить штраф ПДД. Исполнитель подготовит электронное постановление о снятии ареста и пришлет банку. Дальше Моно разморозит средства.

Ответы на вопросы

Как самому заблокировать карту?

Это может пригодиться в том случае, если вы потеряли пластик и хотите защитить средства. Откройте приложение Моно и перейдите в раздел «Настройки» (на главном экране свайп влево). В любой момент карту можно будет разблокировать или перевыпустить.

Закрыли счет за нетипичную операцию. Что делать?

Иногда клиент совершает платеж, который ранее никогда не делал, например снимает большую сумму в терминале или переводит другому пользователю.

Банк может заблокировать карту в целях безопасности. Дальше вам позвонит сотрудник, чтобы убедиться, что это действительно вы пытаетесь совершить операцию и по своей воле. После подтверждения деньги снова будут доступны.

Может ли Монобанк расторгнуть договор за неявку в ТЦК?

В социальных сетях появилась информация о том, что военнообязанным начали блокировать карты за повестки, которые они даже не получали. Но один из соучредителей банка Олег Гороховский написал в «Телеграмм» канале, что это фейк та ИПСО. А клиентам, которые распространяют подобную информацию закроют доступ к банкам.